Czym zajmuje się doradca finansowy?

Zadaniem doradcy finansowego jest dbanie o to, żeby jak najwięcej naszych pieniędzy zostało przy nas. Jeżeli myślimy nad wzięciem jakiegoś kredytu to przedstawi nam ofertę różnych banków i powie, które oferty są najlepsze. Tacy doradcy zazwyczaj mają podpisaną umowę z różnymi bankami i to one im płacą, możemy więc mieć pewność, że doradca wybierze taką ofertę, która jest dla nas dobra – jeżeli współpracuje z kilkoma bankami, nie ma dla niego znaczenia do którego z nich pójdziemy. Doradcy zależy też, żebyśmy operowali jak największą gotówką, bowiem wtedy może namówić nas do zainwestowania jej – np. wykupieniu lokaty czy kupnie funduszy oszczędnościowych. Dla niego to kolejna usługa bankowa, za którą dostaje wynagrodzenie, dla nas zaś sposób, by zwiększyć swoje oszczędności. Dobry doradca powinien przede wszystkim wysłuchać nas i dowiedzieć się, czego dokładnie oczekujemy oraz ile pieniędzy naprawdę możemy wydać, np. spłacając kredyt. Powinien dać nam wiele możliwości do wyboru i pozwolić wybrać tą, która odpowiada nam najlepiej.